P2P暴雷潮中，收到很多投资者咨询，针对钱能否追回，如何追回等问题，之前的文章都有详细介绍。又一千亿网贷平台“爆雷”！根据咨询整理P2P五个相关法律问题

今天主要来聊一聊，平台涉嫌非法集资暴雷后，从立案到最终兑付，都有哪些步骤环节？分别对应的，投资人应该如何准备，如何应对。

总体来说，平台出现问题（涉及非法集资），事件发展通常要经历4个步骤：

• 1、立案
• 2、调查
• 3、登记
• 4、兑付

 

1、立案

平台出现问题无法兑付，通常我们说目前大部分的平台暴雷，都是存在一定的违规违法问题，比如常见的非法集资行为：

• 一些平台采用先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台的中间账户，并由平台实际控制和支配。
• 一些平台发布虚假的高利借款标的，甚至发假标自融，并采用借新还旧的“庞氏骗局”模式，短期内募集大量资金满足自身资金需求，有的经营者甚至卷款潜逃。

那么涉嫌非法集资的平台，公安在接到报案或者介入侦查后，通常当地相关部门就会发布立案通告。这是处理问题平台的第一步。

*这个步骤投资人可以：

保留投资证据的同时，积极搜集平台涉嫌非法集资的证据，抱团取暖，积极维权。尤其注意立案要做足准备，包括准备相关材料证据。（很多时候立案立不上都是因为材料准备不充分）

 

2、调查

立案之后就是调查环节。这个环节我们之前也说了，通常比较漫长。此环节主要：

• 查清案情包括问题平台的违法行为；
• 平台调查后查封的资金和资产情况；

大部分平台在数月内会有相关的案情通报，内容涉及平台资产资金情况，尤其是一些隐藏资产的情况，这时候如果查明有资产并且进行了查封的话，那么对于投资人想挽回损失来说，可以说是一个好消息。

*这个步骤投资人可以：

关注有关部门、媒介发布的信息，等待通报。

 

3、登记

在调查的中后段，基本查清上面我们说的问题平台相关情况后，相关部门会发布有关渠道，投资人配合登记。

目前此类案件，公安部门设立了专门的投资人在线登记平台：非法集资案件投资人信息登记平台（搜索后注意是官方平台）。

其中会有相关平台的登记注意信息，包括：登记期限、范围人员、登记内容等等。投资人按照要求如实登记即可。

*这个步骤投资人可以：

一个是及时、如实登记。需要注意，此前已到公安机关报案的投资人也要在网上统一登记信息（以防遗漏或者登记不全，同时也能更快速协助有关部门完成登记统计工作）；

再一个是注意电信诈骗，谨防假冒公安进行诈骗的行为。实际中，公安机关会有需要和投资人联系沟通事项的情况，通常他们会将主动提供投资人网上登记的申报编号（此编号信息由公安机关及申报人掌握），以供投资人核对，而对于那些提出转账验资要求的，要谨防被骗。

 

4、兑付

完成了所有调查工作，此类案件将由公诉机关移交法院审判，同时对于已查封的平台资金资产进行结算，根据追缴回来的资金资产，按照投资比例进行兑付（已登记的投资人）。

这个比例，之前文章也有相关介绍，通常很难全额兑付，这跟平台的实际经营情况、追缴回的资金情况是直接挂钩的。追回的少，兑付比例就相对较低了。

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总体来说，平台出现问题涉及非法集资，事件发展通常都要经历以上4个步骤，整个周期是比较漫长的。

但是我们说，平台如果被调查后发现存在非法集资行为，比如明知无力返还投资人资金，采用欺骗的手段吸纳了投资人资金。那么这种情况下，尽管时间漫长，但是投资人的钱被追回的可能性还是很大的。